Política AML

Aslot.com es propiedad de Rubycode Solution Ltd. y es operada por esta.

Número de registro: 000047922.

Domicilio registrado: Sea Urchin Street, San Pedro Town, Ambergris Caye, Belize.

Aslot.com cuenta con licencia y está regulada por el Gobierno de la Isla Autónoma de Anjouan, Unión de las Comoras, y opera bajo la Licencia N.º ALSI-202505051-F12. Aslot.com ha superado todos los requisitos de cumplimiento normativo y está legalmente autorizada para llevar a cabo operaciones de juego para todos los juegos de azar y apuestas.

1Modelo de Negocio de la Compañía

Rubycode Solution Ltd. (“Aslot” o la “Compañía”) es una compañía constituida en Belice que opera el casino en línea www.aslot.com. Aslot.com cuenta con licencia y está regulada por el Gobierno de la Isla Autónoma de Anjouan, Unión de las Comoras, bajo la Licencia N.º ALSI-202505051-F12.

Como parte de sus operaciones globales, Aslot ha establecido medidas de cumplimiento proporcionales a sus servicios y productos, razonablemente diseñadas para disuadir y detectar actividades ilícitas en su plataforma. Dichas medidas incluyen la incorporación y los controles de cumplimiento de sus clientes, así como controles basados en las transacciones.

2Declaración de Política de la Compañía

Aslot no es una institución financiera en el sentido de la legislación aplicable de su(s) jurisdicción(es) de operación y, por lo tanto, no está sujeta directamente a las leyes y reglamentos aplicables a determinadas instituciones financieras, a los servicios de transferencia de dinero ni a los proveedores de servicios de activos virtuales, salvo cuando la ley así lo exija.

Sin embargo, de conformidad con los principios aplicables de Prevención del Lavado de Dinero y Lucha contra el Financiamiento del Terrorismo (“AML/CFT”) y con las obligaciones de cumplimiento en materia de juego, Aslot prohíbe y rechaza expresamente el uso de los productos de Aslot para cualquier forma de actividad ilícita, incluidos el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo o las violaciones de sanciones comerciales, en consonancia con las leyes, los reglamentos y las normas aplicables contra el lavado de dinero (“AML”).

Aslot continúa monitoreando los estándares y las guías pertinentes, incluidas las normas promulgadas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (“GAFI” o “FATF”), los reguladores aplicables y los organismos de la industria del juego, y tomará las medidas necesarias que considere apropiadas para reflejar los cambios en la ley y en las mejores prácticas.

La intención de Aslot es seguir las mejores prácticas globales para evitar que los productos de Aslot se utilicen para facilitar tales actividades. Esas mejores prácticas incluyen:

• La adopción de una política escrita, así como de procedimientos y controles, razonablemente diseñados para protegerse contra el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y las violaciones de sanciones comerciales;

• Cuando corresponda, la designación de un oficial de cumplimiento que supervise la implementación de la política, los procedimientos y los controles;

• La provisión de educación y capacitación relacionadas al personal pertinente; y

• Las revisiones independientes, el monitoreo y el mantenimiento de la política, los procedimientos y los controles.

3Definiciones

Los siguientes términos definidos son ampliamente utilizados en la industria:

Lavado de Dinero: El proceso de hacer que los fondos obtenidos ilegalmente parezcan legales. Este proceso se suele dividir en tres etapas: colocación, estratificación e integración.

Colocación: El proceso de introducir fondos de origen ilícito en instituciones financieras tradicionales, mediante depósitos u otras vías.

Estratificación: El proceso de separar los fondos de una actividad delictiva de su origen mediante capas de transacciones financieras complejas, como convertir efectivo en cheques de viajero, giros postales, transferencias bancarias, cartas de crédito, acciones, bonos o la compra de activos.

Integración: El uso de transacciones aparentemente legítimas para disimular los fondos ilícitos, permitiendo que los fondos lavados se distribuyan de vuelta al delincuente; es decir, reintegrar el dinero ya limpio al uso normal.

Actividad Sospechosa: La actividad realizada por un usuario o por un no usuario a través de la institución, cuando existen indicios de que las personas que participan en la transacción pueden estar haciéndolo con fines fraudulentos o ilegales.

Sanciones: Las sanciones son medidas adoptadas por la comunidad internacional para prohibir o restringir las actividades del destinatario de las sanciones. Por ejemplo, se utilizan:

• Para fomentar un cambio de conducta en un país o régimen destinatario;

• Para ejercer presión sobre un país destinatario a fin de que cumpla objetivos establecidos;

• Como herramienta coercitiva cuando la paz y la seguridad internacionales han sido amenazadas y los esfuerzos diplomáticos han fracasado; o

• Para prevenir y reprimir el financiamiento de terroristas o de actos terroristas.

4Gobernanza y Supervisión

Aslot ha designado (o podrá designar, cuando corresponda) a un Oficial Jefe de Cumplimiento (“CCO”) responsable de coordinar la implementación de la Política AML y del programa de la política.

Las funciones del Oficial Jefe de Cumplimiento pueden incluir el desarrollo de iniciativas AML, la colaboración con otras partes interesadas para revisar la política AML, la evaluación de nuevos requisitos regulatorios y la investigación de actividades potencialmente sospechosas o inusuales. Aslot también puede impartir capacitación en AML a los empleados pertinentes de forma periódica.

5Conozca a su Cliente y Monitoreo de Transacciones

Aslot aplicará las medidas adecuadas de debida diligencia de los usuarios y de monitoreo continuo exigidas por la ley. Aslot se esforzará por impedir que los usuarios participen en actividades ilícitas o no autorizadas de otro modo.

Aslot utiliza una combinación de desarrollo de software, controles internos y contratos de servicios con terceros para respaldar el cumplimiento de la legislación aplicable.

5.1. Conozca a su Cliente

A. Debida Diligencia del Cliente

Aslot ha adoptado un enfoque de CDD basado en el riesgo que le permite comprender la naturaleza y la finalidad de la relación del usuario con la plataforma de Aslot a fin de elaborar un perfil de riesgo del cliente. Para ello, Aslot recopila determinada información documental y no documental al abrir la cuenta, proporcional al tipo de cuenta y a los servicios que Aslot ofrece. Aslot mantiene distintos niveles de CDD para distintas cuentas y servicios.

Por ejemplo, la CDD puede exigir que los usuarios pasen por el programa de identificación de clientes de Aslot (“CIP”). El CIP consta de procedimientos para:

• Recopilar información básica (por ejemplo, dirección de billetera, dirección de correo electrónico) al crear la cuenta a través del portal de incorporación de usuarios de Aslot;

• Monitorear el perfil de riesgo asociado a la billetera de criptomonedas subyacente utilizada para fondear la cuenta del usuario;

• Mantener registros de la información utilizada para identificar al usuario; y

• Determinar si un usuario figura en alguna lista de terroristas u organizaciones terroristas conocidos o sospechosos proporcionada a las instituciones pertinentes, con base en la información anterior.

Los pasos anteriores se ponen en práctica mediante las siguientes medidas:

Verificación de Identidad y Edad. Un proveedor de servicios externo puede apoyar la capacidad de Aslot para determinar la legitimidad de la información de identificación y de los demás materiales o información KYC proporcionados, y confirmará que el usuario es admisible. El proveedor de servicios también puede confirmar que el usuario no parece estar ubicado en una jurisdicción sancionada de forma integral o prohibida de otro modo, y puede buscar en las listas de sanciones globales utilizando la información de incorporación, como las direcciones de billetera.

Información del Cliente. Aslot recopilará datos de cada usuario para formarse una convicción razonable de que conoce la identidad de sus usuarios, de acuerdo con el perfil de riesgo del usuario. Por ejemplo, Aslot puede recopilar datos como la dirección de billetera, el nombre, el domicilio, el país, la fecha de nacimiento o el código postal (conjuntamente, la “Información KYC”). Aslot puede recopilar cualquiera de los datos de Información KYC anteriores antes de emitir una dirección de fondeo (por ejemplo, un código QR) a los usuarios. Aslot puede, a su propia discreción, confiar en la ejecución por parte de otra institución de algunos o todos los elementos de su CIP, cuando sea legalmente permisible.

Geobloqueo de Jurisdicciones Prohibidas. Aslot puede exigir certificaciones contractuales de los clientes de que, mediante el geobloqueo basado en la dirección IP, no se ofrecerán servicios de juego en países donde dicha actividad no esté permitida.

Geobloqueo de Jurisdicciones Sancionadas. Aslot también puede exigir certificaciones contractuales de los clientes de que dichos usuarios no están sujetos a sanciones ni a listas de vigilancia de los Estados Unidos, la Unión Europea u otras entidades globales, incluidas las personas o entidades asociadas a jurisdicciones sancionadas de forma integral. Aslot puede recurrir a diversas medidas basadas en el riesgo para verificar estas declaraciones, incluidas las medidas KYC y el geobloqueo basado en la dirección IP.

Prohibiciones Contractuales a la Incorporación de Usuarios de Jurisdicciones Prohibidas. Se notifica a los usuarios, al momento de la incorporación, que Aslot no ofrece servicios en jurisdicciones restringidas. La política de Aslot de restringir la actividad de los usuarios se deriva de una combinación de estándares de riesgo, prevención del fraude y AML, así como de evaluaciones relacionadas con la admisibilidad de sus servicios en determinadas jurisdicciones.

B. Debida Diligencia Reforzada y Monitoreo Continuo

Aslot realiza un monitoreo continuo de sus usuarios con el fin de detectar cualquier comportamiento o indicador que pueda levantar sospechas en relación con prácticas de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Para ello, Aslot puede implementar un conjunto de indicadores de alerta (red flags) que ayudan a determinar tales comportamientos y que exigen acciones adicionales en la evaluación de la información del cliente.

Cada vez que se active una de esas alertas, la cuenta del usuario podrá ser suspendida y Aslot podrá aplicar una debida diligencia reforzada. La diligencia KYC reforzada conforme a esta política puede incluir, entre otros, el suministro de:

• Nombre legal completo;

• País de ciudadanía;

• Domicilio permanente (que, tratándose de una persona natural, debe ser una dirección residencial o comercial y, tratándose de una entidad, debe ser un establecimiento principal, una oficina local u otro lugar físico);

• Número de identificación (ya sea un número de identificación tributaria o, si no está disponible, un número de pasaporte y el país de emisión, un número de tarjeta de identificación de extranjero, o el número y el país de emisión de otro documento emitido por el gobierno que acredite la nacionalidad o la residencia y que incluya una fotografía o una salvaguarda similar);

• Documento de identificación; y

• Origen de los fondos y origen del patrimonio.

Aslot puede recurrir a un proveedor de servicios externo para verificar cualquiera de la información anterior, según se determine necesario para establecer una base razonable que permita conocer la verdadera identidad del usuario, cuando la actividad del usuario justifique dicha medida.

C. Política de Aceptación

Aslot puede negarse a aceptar y puede bloquear a los usuarios que:

• No proporcionen la información de identificación solicitada por Aslot;

• Presenten documentos de identificación falsos;

• Intenten utilizar distintos medios para engañar sobre su ubicación;

• Provengan de jurisdicciones restringidas o prohibidas;

• Estén sujetos a sanciones o a listas de vigilancia de los Estados Unidos, la Unión Europea u otras entidades globales;

• Presenten problemas de juego responsable u otras inquietudes legales o de cumplimiento, sujeto a la legislación y a la política aplicables;

• Tengan fondos cuyo origen provenga de jurisdicciones restringidas o hayan sido intercambiados en ellas; o

• Activen de otro modo alertas de riesgo conforme a las políticas internas de riesgo de Aslot y a la legislación aplicable.

Aslot se reserva el derecho de bloquear y suspender a un jugador por otros motivos a su propia discreción, sujeto a la legislación aplicable y a las obligaciones regulatorias.

5.2. Monitoreo de Transacciones

Aslot está firmemente comprometida a cumplir los programas de sanciones económicas y comerciales impuestos por las jurisdicciones en las que la Compañía realiza sus actividades. Para ello, Aslot puede establecer un programa de monitoreo de transacciones con controles y procesos para identificar y detectar actividad inusual en tiempo real y mediante monitoreo continuo.

Aslot puede llevar a cabo un monitoreo continuo de forma periódica mediante sistemas basados en reglas desarrollados internamente o por proveedores externos, para revisar el historial y los patrones de actividad de los usuarios, detectar y reportar actividad inusual según se exija, y desarrollar e implementar controles o límites adicionales en su plataforma.

Aslot puede implementar procedimientos que aborden los dos componentes clave siguientes de la gestión de actividades inusuales o sospechosas:

• La identificación de actividad inusual mediante métodos que pueden incluir la identificación por parte de empleados y clientes, consultas de las autoridades, otras derivaciones, o informes de los sistemas de monitoreo y vigilancia de transacciones; y

• La gestión de alertas, centrada en los procesos utilizados para investigar, evaluar y documentar la actividad inusual o potencialmente sospechosa identificada.

Aslot puede utilizar los siguientes procesos para lograr ambos objetivos:

• Monitoreo de Transacciones para Jurisdicciones Sancionadas o Prohibidas. Aslot puede, a su razonable discreción, imponer determinadas solicitudes de debida diligencia al momento del retiro del saldo del usuario. Aslot puede llevar a cabo una combinación de procesos de monitoreo de transacciones manuales y automatizados para identificar comportamientos de alerta. Cuando se identifique tal comportamiento, Aslot podrá negarse a procesar los intentos de retiro o recopilar información adicional del destinatario.

• Verificación de Partes Sancionadas. Antes de emitir una dirección de fondeo a un usuario, Aslot puede verificar la dirección de billetera del usuario frente a las bases de datos de sanciones aplicables. Dichas medidas de verificación pueden apoyarse en proveedores externos de análisis forense de blockchain, como Chainalysis o proveedores equivalentes. Aslot puede volver a verificar periódicamente las direcciones de billetera frente a dichas bases de datos.

• Identificación de Actividad Inusual. Aslot puede monitorear la actividad de las cuentas para detectar un tamaño, volumen, patrón o tipo de transacciones inusual, teniendo en cuenta los factores de riesgo y las alertas apropiados para su negocio. El monitoreo puede realizarse mediante informes periódicos de actividad inusual, de alto riesgo o sospechosa de los usuarios.

• Medidas Antimezcla. Aslot puede utilizar software diseñado para detectar patrones sospechosos de depósito o de retiro. Estos casos pueden abordarse de forma individual, según el nivel de riesgo percibido. En tales casos, se le puede exigir al usuario que explique su metodología y su finalidad al utilizar la plataforma.

• Revisión de Analítica de Blockchain. Los depósitos y retiros de criptomonedas pueden revisarse para detectar indicios de fraude o de comportamiento sospechoso. La cuenta de un usuario puede ser suspendida y revisada ante alertas de posible comportamiento ilícito. Se puede solicitar prueba suficiente de patrimonio a las cuentas de alto riesgo. Aslot puede rechazar retiros hacia determinadas direcciones de alto riesgo según lo determinen sus procedimientos de puntuación de riesgo.

• KYC por Umbral de Retiro. Además, y de forma independiente, una cuenta puede ser suspendida hasta que se realice una diligencia KYC adecuada una vez que dicha cuenta alcance un umbral de retiro que depende de la caracterización de riesgo de la cuenta durante su vigencia.

D. Otros Controles de Monitoreo Continuo

Además de los procedimientos de control mencionados, Aslot puede implementar los siguientes procedimientos para complementar sus procedimientos de conocimiento del cliente y de monitoreo continuo:

• Detección de Evasión de Bloqueos. Aslot puede utilizar software externo diseñado para detectar el uso de varias cuentas por parte de un mismo usuario, incluidos los vínculos entre los mismos dispositivos utilizados para acceder a varias cuentas. Estos casos pueden abordarse de forma individual según el nivel de riesgo percibido. Los intentos de eludir las restricciones, incluidas las transferencias entre pares (peer-to-peer) prohibidas dentro de la infraestructura de la plataforma, pueden tratarse como alertas.

• Monitoreo de Zona Horaria. Aslot puede implementar controles de zona horaria que detecten la información del dispositivo del usuario y la crucen con indicadores de jurisdicciones restringidas para comprender si los usuarios podrían estar intentando utilizar software de geolocalización para ocultar las jurisdicciones desde las que se conectan.

• Revisión de Productos y Servicios. Aslot puede establecer procedimientos adicionales para evitar facilitar los intentos de los usuarios de explotar la plataforma. Aslot puede mantener términos dirigidos a los usuarios y salvaguardas adicionales, incluidas políticas que limiten qué activos pueden utilizarse en la plataforma. Aslot puede prohibir tecnologías que refuercen el anonimato, como mezcladores (mixers, tumblers) o determinadas monedas y tokens, cuando lo restrinja la política o la ley.

• Gestión de Proveedores. Aslot trabaja con proveedores de servicios externos de buena reputación como parte de su infraestructura de cumplimiento. Aslot puede evaluar periódicamente la solidez y el desempeño de los proveedores clave para determinar si son necesarios servicios adicionales o medidas correctivas para cumplir esta política.

Innovación en Cumplimiento

6Educación y Capacitación

Aslot, con la asistencia de asesores jurídicos y bajo la supervisión de su CCO (cuando corresponda), puede impartir a los empleados capacitación periódica en AML, en lucha contra el financiamiento del terrorismo y en cumplimiento de sanciones comerciales, según se considere apropiado.

7Reportes

Aslot está obligada a reportar cualquier transacción inusual o sospechosa de conformidad con la legislación aplicable y los requisitos regulatorios. Los clientes que sean identificados como incluidos en una lista de sanciones, vinculados al lavado de dinero o al financiamiento del terrorismo, o a otras actividades delictivas, podrán ser reportados como actividad sospechosa al regulador o a la autoridad competente.